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瑞啟匯資產6宗違規遭責令改正 私募風險評級不完全

2019-08-14 15:37:31 中國經濟網

中國經濟網北京8月14日訊 中國證監會網站昨日公布的湖南證監局行政監管措施決定書([2019]19號)顯示,在2019年私募基金專項檢查工作中,湖南證監局發現湖南瑞啟匯資產管理有限公司(以下簡稱“瑞啟匯資產”)存在以下行為:

一、未對基金產品“瑞啟匯-于軼穩贏一號私募基金”(以下簡稱“于軼基金”)進行風險評級;“瑞啟匯道進一號私募投資基金”“澤坤天辰穩健1號私募基金”(以下簡稱“澤坤基金”)和“瑞啟匯-珠穆朗瑪1號私募證券投資基金”(以下簡稱“珠穆朗瑪基金”)僅有評級結果,無具體評級過程,未綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、投資范圍等10項一般因素,未特別考慮本金損失可能性、流動變現能力等高風險因素。

二、未將“珠穆朗瑪基金”的投資者劃分為普通投資者和專業投資者,未根據該產品投資者的風險識別能力和風險承受能力,對適合其購買的產品作出判斷;未根據普通投資者收入來源、資產狀況等因素,對“澤坤基金”投資者葉某的風險承受能力等級進行細化分類。

三、未由基金產品“道恩穩健1號證券私募投資基金”的投資者書面承諾符合合格投資者條件,并承諾投資資金來源合法,未非法匯集他人資金投資私募基金。

四、公司適當性管理制度未對投資者分類、產品分級與適當性匹配制定具體的依據和方法;未制定適當性內部管理有關的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查以及評估與銷售隔離等風控制度;未建立投資者評估數據庫;未每半年開展一次適當性自查并形成自查報告。

五、在向普通投資者進行適當性辦法相關規定的告知和警示時,未進行全過程錄音或者錄像。

六、未妥善保存私募投資基金投資決策、交易等方面的記錄及相關信息資料。

上述行為違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十六條、第十七條、第十九條、第二十六條,《證券期貨投資者適當性管理辦法》第七條、第十條、第十三條、第十六條、第十七條、第十八條、第二十五條、第二十九條、第三十條的相關規定。按照《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三十三條和《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規定,湖南證監局決定對你公司采取責令改正的監督管理措施。你公司應對存在的問題進行整改,并于2019年10月10日前向湖南證監局提交整改報告。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十六條規定:私募基金管理人自行銷售私募基金的,應當采取問卷調查等方式,對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估,由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應當制作風險揭示書,由投資者簽字確認。 私募基金管理人委托銷售機構銷售私募基金的,私募基金銷售機構應當采取前款規定的評估、確認等措施。 投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引,由基金業協會按照不同類別私募基金的特點制定。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十七條規定:私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金,應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級,向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十九條規定:投資者應當確保投資資金來源合法,不得非法匯集他人資金投資私募基金。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第二十六條規定:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10 年。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三十三條規定:私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員違反法律、行政法規及本辦法規定,中國證監會及其派出機構可以對其采取責令改正、監管談話、出具警示函、公開譴責等行政監管措施。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第七條規定:投資者分為普通投資者與專業投資者。 普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十條規定:專業投資者之外的投資者為普通投資者。 經營機構應當按照有效維護投資者合法權益的要求,綜合考慮收入來源、資產狀況、債務、投資知識和經驗、風險偏好、誠信狀況等因素,確定普通投資者的風險承受能力,對其進行細化分類和管理。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十三條規定:經營機構應當告知投資者,其根據本辦法第六條規定所提供的信息發生重要變化、可能影響分類的,應及時告知經營機構。經營機構應當建立投資者評估數據庫并及時更新,充分使用已了解信息和已有評估結果,避免重復采集,提高評估效率。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十六條規定:劃分產品或者服務風險等級時應當綜合考慮以下因素:

(一)流動性;

(二)到期時限;

(三)杠桿情況;

(四)結構復雜性;

(五)投資單位產品或者相關服務的最低金額;

(六)投資方向和投資范圍;

(七)募集方式;

(八)發行人等相關主體的信用狀況;

(九)同類產品或者服務過往業績;

(十)其他因素。

涉及投資組合的產品或者服務,應當按照產品或者服務整體風險等級進行評估。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十七條規定:產品或者服務存在下列因素的,應當審慎評估其風險等級:

(一)存在本金損失的可能性,因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務;

(二)產品或者服務的流動變現能力,因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務;

(三)產品或者服務的可理解性,因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務;

(四)產品或者服務的募集方式,涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務;

(五)產品或者服務的跨境因素,存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發行或者交易的產品或者服務;

(六)自律組織認定的高風險產品或者服務;

(七)其他有可能構成投資風險的因素。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十八條規定:經營機構應當根據產品或者服務的不同風險等級,對其適合銷售產品或者提供服務的投資者類型作出判斷,根據投資者的不同分類,對其適合購買的產品或者接受的服務作出判斷。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十五條規定:經營機構通過營業網點向普通投資者進行本辦法第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規定的告知、警示,應當全過程錄音或者錄像;通過互聯網等非現場方式進行的,經營機構應當完善配套留痕安排,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條規定:經營機構應當制定適當性內部管理制度,明確投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配的具體依據、方法、流程等,嚴格按照內部管理制度進行分類、分級,定期匯總分類、分級結果,并對每名投資者提出匹配意見。

經營機構應當制定并嚴格落實與適當性內部管理有關的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度,以及培訓考核、執業規范、監督問責等制度機制,不得采取鼓勵不適當銷售的考核激勵措施,確保從業人員切實履行適當性義務。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十條規定:經營機構應當每半年開展一次適當性自查,形成自查報告。發現違反本辦法規定的問題,應當及時處理并主動報告住所地中國證監會派出機構。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條規定:經營機構違反本辦法規定的,中國證監會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令參加培訓等監督管理措施。

以下為原文:

關于對湖南瑞啟匯資產管理有限公司采取責令改正監管措施的決定

行政監管措施決定書【2019】19號

湖南瑞啟匯資產管理有限公司:

在2019年私募基金專項檢查工作中,我局發現你公司存在以下行為:

一、未對基金產品“瑞啟匯-于軼穩贏一號私募基金”(以下簡稱“于軼基金”)進行風險評級;“瑞啟匯道進一號私募投資基金”“澤坤天辰穩健1號私募基金”(以下簡稱“澤坤基金”)和“瑞啟匯-珠穆朗瑪1號私募證券投資基金”(以下簡稱“珠穆朗瑪基金”)僅有評級結果,無具體評級過程,未綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、投資范圍等10項一般因素,未特別考慮本金損失可能性、流動變現能力等高風險因素。

二、未將“珠穆朗瑪基金”的投資者劃分為普通投資者和專業投資者,未根據該產品投資者的風險識別能力和風險承受能力,對適合其購買的產品作出判斷;未根據普通投資者收入來源、資產狀況等因素,對“澤坤基金”投資者葉某的風險承受能力等級進行細化分類。

三、未由基金產品“道恩穩健1號證券私募投資基金”的投資者書面承諾符合合格投資者條件,并承諾投資資金來源合法,未非法匯集他人資金投資私募基金。

四、公司適當性管理制度未對投資者分類、產品分級與適當性匹配制定具體的依據和方法;未制定適當性內部管理有關的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查以及評估與銷售隔離等風控制度;未建立投資者評估數據庫;未每半年開展一次適當性自查并形成自查報告。

五、在向普通投資者進行適當性辦法相關規定的告知和警示時,未進行全過程錄音或者錄像。

六、未妥善保存私募投資基金投資決策、交易等方面的記錄及相關信息資料。

上述行為違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)第十六條、第十七條、第十九條、第二十六條,《證券期貨投資者適當性管理辦法》(以下簡稱《適當性管理辦法》)第七條、第十條、第十三條、第十六條、第十七條、第十八條、第二十五條、第二十九條、第三十條的相關規定。按照《暫行辦法》第三十三條和《適當性管理辦法》第三十七條的規定,我局決定對你公司采取責令改正的監督管理措施。你公司應對存在的問題進行整改,并于2019年10月10日前向我局提交整改報告。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起60日內向中國證監會提出行政復議申請,也可在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

湖南證監局

2019年8月12日

(責任編輯: 六六 )
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